Как доказать источники происхождения средств в Чехии

Сегодня доказывать источники происхождения средств приходится практически на каждом шагу – и при покупке недвижимости, и при покупке дорогого движимого имущества, и при использовании банковского счета, и много, когда еще.

Практика показывает, что о том, как доказать эти источники, мало кто знает и закрытие или отказ от открытия банковского счета как раз зачастую с этим и связано.

В зависимости от того, какой источник Вы декларируете, следует знать, какую после этого информацию от Вас потребуют и какие обосновывающие документы Вы должны будете предоставить.

В нижеприведенной таблице мы собрали необходимую информацию, которую необходимо предоставлять в обоснование источников наличия средств и перечень обосновывающих документов. Данная информация содержится в Методических указаниях Финансового аналитического бюро Чехии (контрольный орган, отвечающий за контроль исполнения антиотмывочного законодательства).

Безусловно данный перечень не является исчерпывающим и контролирующие органы могут у Вас запросить и иные документы. Но те, что приведены здесь, запросят обязательно.

Поэтому при декларировании источников своих средств обдумайте – сможете ли Вы предоставить нижеперечисленную информацию и обосновывающие документы. Ну а при получении дохода рекомендуем соответствующую информацию сохранять.

Источник дохода	Запрашиваемая информация	Обосновывающие документы
Сбережения (с полученных доходов)	Информация о размере доходов за предыдущие периоды Раскрытие информации о работодателе, включая регион, в котором он работает В каком периоде были получены сбережения	Налоговая декларация Подтверждение фактического дохода Выписка с банковского счета, на который был переведен доход
Доходы от предпринимательской деятельности	Подробная информация о бизнесе и субъекте предпринимательской деятельности Основная или дополнительная предпринимательская деятельность	Налоговая декларация Годовой отчет Подтверждение выплаты компетентным лицом
Займ или кредит	Сумма и цель займа Информация о кредиторе Дата предоставления займа Срок погашения займа и наличие залога	Договор Документы об обеспечении кредита или займа
Дарение	Общая сумма дарения Информация о дарителе Отношения одаряемого с дарителем Цель дарения Источник подаренных средств	Договор
Наследство	Личность наследодателя Отношения с наследодателем Дата получения доли наследства Общая сумма наследства	Подтверждение кредитной организации о поступлении платежа по наследству на счет клиента Документ, подтверждающий получение наследства наследником
Продажа компании или ее части	Идентификация продаваемой компании, включая сферу деятельности Размер доли в бизнесе Общая цена продажи Дата продажи	Договор Подтверждение кредитной организацией факта получения платежа в связи с продажей
Продажа имущества	Идентификация продаваемого имущества Сумма цены продажи Способ продажи (аукцион, посредник, частная продажа и т.д.) Срок владения данным имуществом Дата продажи	Договор Выписка из реестра, если имущество подлежит регистрации
Продажа ценных бумаг	Вид и форма ценных бумаг, их описание Стоимость ценных бумаг Способ осуществления продажи Дата реализации продажи Информация о продолжительности инвестирования	Договор Сертификат акционера
Выплата дивидендов / распределение прибыли	Идентификация организации, выплачивающей дивиденды / долю прибыли	Аудированный годовой отчет компании Очередная или внеочередная финансовая отчетность Решение о выплате дивидендов / решение о распределении прибыли
Уступка (продажа) прав требования	Сумма платежа за уступку прав требования Номинальная стоимость права требования (основная сумма и проценты) Личность цедента Отношения клиента с цедентом Дата уступки	Договор об уступке прав требования Документы, подтверждающие наличие требования
Иные источники дохода	Указание источника и характера дохода Дата получения	Соответствующая подтверждающая документация